Банки «отбелят» омичей, попавших в «черные» списки #Омск #Общество #Сегодня
Банки «отбелят» омичей, попавших в «черные» списки
Впредь банки будут тщательнее изучать клиентов, прежде чем выдать им кредит или отказать в обслуживании. Сейчас таких клиентов оказывается все больше.
Росфинмониторинг совместно с Банком России готовит механизм реабилитации банковских клиентов, по ошибке попавших в черные списки. Как сегодня сообщают «Известия», Центробанк готовит рекомендации банкам по снижению негативных последствий для физических лиц от действия так называемого «антиотмывочного» закона. С августа кредитные организации получили доступ к базе данных сомнительных клиентов. Попадание в нее означает для таких граждан отказ в банковском обслуживании. Больше всего от этого пострадали именно физлица, компании же всегда имеют возможность перерегистрироваться.
С августа вступило в силу положение ЦБ 550-П, разъясняющее порядок отказов в выполнении распоряжений клиента об операциях. После этого в ЦБ, а также и в другие органы — Роспотребнадзор и аппарат финансового омбудсмена — поступают жалобы от клиентов, у которых банки заблокировали средства без объяснения причин. Отказы зафиксированы не только в переводе или выдаче денег, но даже в приеме денег во вклад. Клиенты, оказавшиеся под подозрением банков, попадают в базу данных Росфинмониторинга. Многие оказываются в этих черных списках ошибочно, притом что механизма исключения из них пока не существует. Росфинмониторинг и Банк России сейчас решают, как амнистировать таких клиентов.
— Идет проработка механизма реабилитации совместно с Центральным банком РФ, — сообщили в Росфинмониторинге. Есть жалобы, на них реагируем, есть попытки привлечь Росфинмониторинг в суды в качестве третьей стороны.
О работе с ошибочно внесенными в черный список клиентами заявляет и Банк России. В ЦБ заверили, что там очень внимательно рассматривают каждую жалобу на отказы банков в открытии счетов или проведении трансакций. Банк России в обязательном порядке запрашивает объяснения кредитных организаций. По информации регулятора, эта работа уже принесла результаты.
— Банк России проводит работу с кредитными организациями, разъясняя, что наличие информации об отказе конкретному клиенту — причина не отказывать, а дополнительно изучить клиента, — сообщили в ЦБ.
Однако дополнительное изучение клиента, особенно в течение длительного времени, также может стать причиной финансовых потерь.
Росфинмониторинг совместно с Банком России готовит механизм реабилитации банковских клиентов, по ошибке попавших в черные списки. Как сегодня сообщают «Известия», Центробанк готовит рекомендации банкам по снижению негативных последствий для физических лиц от действия так называемого «антиотмывочного» закона. С августа кредитные организации получили доступ к базе данных сомнительных клиентов. Попадание в нее означает для таких граждан отказ в банковском обслуживании. Больше всего от этого пострадали именно физлица, компании же всегда имеют возможность перерегистрироваться.
С августа вступило в силу положение ЦБ 550-П, разъясняющее порядок отказов в выполнении распоряжений клиента об операциях. После этого в ЦБ, а также и в другие органы — Роспотребнадзор и аппарат финансового омбудсмена — поступают жалобы от клиентов, у которых банки заблокировали средства без объяснения причин. Отказы зафиксированы не только в переводе или выдаче денег, но даже в приеме денег во вклад. Клиенты, оказавшиеся под подозрением банков, попадают в базу данных Росфинмониторинга. Многие оказываются в этих черных списках ошибочно, притом что механизма исключения из них пока не существует. Росфинмониторинг и Банк России сейчас решают, как амнистировать таких клиентов.
— Идет проработка механизма реабилитации совместно с Центральным банком РФ, — сообщили в Росфинмониторинге. Есть жалобы, на них реагируем, есть попытки привлечь Росфинмониторинг в суды в качестве третьей стороны.
О работе с ошибочно внесенными в черный список клиентами заявляет и Банк России. В ЦБ заверили, что там очень внимательно рассматривают каждую жалобу на отказы банков в открытии счетов или проведении трансакций. Банк России в обязательном порядке запрашивает объяснения кредитных организаций. По информации регулятора, эта работа уже принесла результаты.
— Банк России проводит работу с кредитными организациями, разъясняя, что наличие информации об отказе конкретному клиенту — причина не отказывать, а дополнительно изучить клиента, — сообщили в ЦБ.
Однако дополнительное изучение клиента, особенно в течение длительного времени, также может стать причиной финансовых потерь.
Дата:
6-11-2017
Автор:
Омич
Фото: , Источник:
www.omskinform.ru
Комментарии к статье
→ Омичи теперь могут взять с собой в самолет всего 5 килограммов ручной клади #Омск #Общество #Сегодня
Статья "Банки «отбелят» омичей, попавших в «черные» списки #Омск #Общество #Сегодня", опубликована 06.ноябрь.2017 20:30, расположена в категории Общество и имеет 234963 просмотров.